上海电气担保公司怎么样啊(担保公司贷款正规吗)

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上海电气爆雷，又踩“融资贸易”坑了吗？

文章：滕云（中伦文德律师事务所高级合伙人律师、上海企业法律顾问协会特别委员、上海对外经济贸易大学法学院校外研究生导师；电子邮件：tengyun@zlwd.com）

5月30日晚，上海电气(601727).SH）发布“关于子公司重大诉讼的公告”。根据公告，自2021年4月底以来，公司先后发现上海电气通信技术有限公司(“通信公司”)应收账款普遍逾期。经过催促，其客户有不同程度的欠款，付款停滞不前。为减少损失，通信公司正式向上海市第二中级人民法院、上海市杨浦区人民法院等有管辖权的法院提起民事诉讼。

具体而言，涉及民事诉讼的被告和诉讼对象为：北京首都创业集团有限公司贸易分公司（以下简称北京第一，欠款约11.93亿元）；哈尔滨工业投资集团有限公司(以下简称哈尔滨工业集团，欠款约0.57亿元)、富申实业公司(以下简称富申实业，还欠款7.88亿元)、南京长江电子信息产业集团有限公司(以下简称长江电子，还欠款20.89亿元)。此外，根据公告，通信公司主要生产和销售专网通信产品。此外，根据公告，通信公司主要生产和销售专用网络通信产品。通信公司采用的销售模式是客户提前支付10%的预付款，其余款项在订单完成并交付后按约定分期支付。

根据作者的实践经验，结合上市公司公告中涉及的欠款主体、欠款金额和商业模式，作者推测上述巨额逾期应收账款的业务可能涉及“融资贸易”。主要原因和观点如下。

公告中涉及的欠款主体包括中国电子信息产业集团有限公司长江电子、黑龙江省国有资产监督管理委员会和哈尔滨市国有资产监督管理委员会哈尔滨市国有资产监督管理委员会哈尔滨工业集团。其中，除哈尔滨工业集团信用状况可能略显薄弱外，其他主体信用状况良好，目前在公开市场上没有违约记录。包括北京首创在内的涉诉国有企业资金充裕，无理由向通信公司“赊账”买卖合同项目超过10亿元。有鉴于此，结合我们的实践经验，我们有理由怀疑和推测违约是由第三方（如下游买方）违约引起的连锁反应，第三方的重大违约导致上述债务人拒绝继续履行原销售合同项下的支付义务。

2、根据公告中涉及的交易模式，相关交易可能涉及“提供信用信贷，或通过业务预付或材料交易变相融资或投资”。

根据公告信息，通信公司采用的销售模式是客户提前支付10%的预付款，其余款项在订单完成并交付后按约定分期支付。此外，通信公司于2019年1月至6月与第一集团贸易分公司和哈尔滨工业集团签订销售合同；2019年5月至2020年12月与富申实业签订销售合同；2018年12月至2020年11月与长江电子签订销售合同。可以看出，所有逾期的涉诉交易都存在了两年多，采用的交易方式是“10%预付款” 交付后按约定分期支付”。这种做法一般出现在融资贸易的交易模式中，已于2016年国务院办公厅发布了《关于建立国有企业非法经营投资责任制的意见》（国务院发布）〔2016〕63号，以下简称“63号文件”)，以及2018年国务院国有资产监督管理委员会颁布的《中央企业违法经营投资责任追究实施办法(试行)》(国有资产监督管理委员会令第37号)。限制甚至禁止以下简称“37号文件”。

63号文件:《关于建立国有企业非法经营投资责任追究制度的意见》

“责任追究范围

....购销管理。未按规定订立或履行合同，未履行或正确履行职责，导致合同目标价格明显不公平；交易行为虚假或非法进行“空转”贸易；利用相关交易输送利益；未按规定投标或未执行投标结果；提供信用、资格、担保（包括抵押、质押等）或违反规定的预付款，变相融资或投资业务预付款或材料交易；非法开展商品期货、期权等衍生业务；未按规定及时追索或采取有效的保全措施。”

37号文件:《中央企业违法经营投资责任追究实施办法(试行)》：

“...第九条购销管理责任调查：（1）未按规定订立或履行合同，未履行或正确履行职责，导致合同目标价格明显不公平。(二)未正确履行合同，或者无正当理由放弃合同权益。(三)开展非法融资性贸易业务或“空转”、“走单”等虚假贸易业务。(四)利用关联交易违反规定传递利益。(五)未按规定招标或者未执行招标结果。(六)以业务预付或者物资交易的形式变相融资或者投资，违反规定提供信用、资质、担保或者预付款。(七)违反规定开展商品期货、期权等衍生业务。(八)未按规定及时追索或者采取有效的保全措施。”

在近年来的贸易实践中，除了传统的交易模式外，由于供应链变得越来越复杂和多样化，一些大宗商品的贸易与金融混为一谈，衍生出各种交易方式，包括循环交易模式、委托采购/委托销售模式、托盘交易模式、质押监管模式、保兑仓库模式、保理模式等，可谓复杂。一些商业实体使用不同交易模式的目的是使金融机构或大型企业的资本供应与产业链一端的中小企业/私营企业的资本需求相对联，使金融和大型企业的资本实力能够更好地服务于实体经济，为中小企业创造更合理、合法的商机。然而，在这个过程中确实会造成许多商业风险。一旦金融机构和大型企业的风险控制措施不到位，别有用心的人就会在这个过程中有机会利用，给金融机构和大型企业造成巨大损失。我们期待着上海电气在法律规定的框架内尽快解决风险事件。

(文章仅代表作者的观点。责编邮箱:geyunfei@jiemian.com）

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