上海宝山住房置业担保公司(住房置业担保是什么)

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注意！宝山区公积金管理部、市公积金房地产担保有限公司宝山营业部搬迁

宝山居民，如果你想办理公积金相关业务，一定要注意！

据《上海公积金》报道，宝山公积金管理部于2018年12月29日搬迁至宝杨路1369号7楼（当日暂停营业），并于2019年1月2日在新址对外营业。上海市公积金住房担保公司宝山营业部将于2018年12月15日至16日搬迁至宝山区宝杨路1369号7楼（12月15日暂停营业），并于12月17日在新址对外营业。

一个团伙非法汇超过10亿亿 游戏币如何成为“逃汇”工具？

近年来，随着银行汇兑业务管理的不断优化，以网络游戏金币、设备等虚拟商品为代表的非银行渠道汇兑资金现象日益严重。多方表示，建议将游戏行业纳入反洗钱监管，加强对游戏行业中高频、大规模交易的虚拟商品和网站的监管检查，防止其成为非法流出资金的渠道。

10万人非法汇汇一个犯罪团伙超过100亿元

最近，上海公安经济调查部门成功摧毁了上海、安徽、广东等地非法汇兑国内外资金的犯罪团伙，涉及140亿元。

经调查，自2017年以来，犯罪团伙在国外设立了4个网站，以多家国内外公司为掩护，通过相关游戏金币回收和充值业务，在国内外建立资金池平衡条件，进行非法跨境资金结算。

“犯罪分子吸引了几家国内游戏点卡经销商，利用网络游戏金币作为桥梁平衡国内外资金池，形成了管理组、销售组、点卡组、收货组等犯罪产业链。人民币资金来自1000多名外国人的账户，为10万多名客户兑换本外币。上海市公安局宝山分局经济调查支队民警童牧告诉记者，一家海外电子诈骗团伙也被调查，汇兑资金达到100万元。

此外，游戏点卡也成为犯罪分子非法交换外汇的工具。2021年，上海市公安经济调查部门破获了上海市首起以销售游戏点卡为名从事资金交换的“地下银行”案件。通过上述方法，犯罪团伙在过去六年中非法交换了250亿元。

上海市公安局经济调查总队一队民警蔡起贤透露：“境外汇兑客户将外币转入客户服务指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商处获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内游戏点卡经销商，然后兑现为人民币。扣除5%至10%的手续费后，将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。"

早在2021年，上海市人民检察院就发布信息称，2020年，全市检察机关共受理审查起诉金融犯罪案件1776起361人。其中，虚拟货币、游戏货币等已成为新的洗钱载体。在许多非法集资或金融诈骗案件中，虚拟货币和游戏货币的加入使得资金痕迹难以找到，跨境资金下落不明。

海外游戏虚拟商品非法汇兑暴增

记者调查发现，国内一些三方交易平台上有大量的游戏币、点卡、设备、账户现金交易。

在应用商店可以下载的多个游戏虚拟商品交易的三方平台应用程序中，有大量的海外游戏账户、点卡和游戏设备销售相关服务，一些虚拟商品的销售价格高达每件80万元。

通过百度搜索，记者找到了一个名为“游戏货币比价器”的交易网站，该网站提供了200多个海外大型游戏的三方游戏货币交易。页面显示，大量的第三方买家在这里购买。该网站还向卖方收取保证金，为买方提供担保服务。该网站还可以显示不同的海外游戏货币交易量、交易价格和库存，并将其细化到每个游戏的服务器中。

记者随机查询了一款名为“新世界”的海外游戏的交易量，只有一款服务器的游戏币现金交易量超过150亿元。

“与传统银行不同的转口贸易、资本借贷和跨境犯罪模式相比，网络游戏项目的跨境交易实现了资本的爆炸性增长。其深层原因是网络游戏货币的全球通用性和特定的价值属性。”童牧说。

业内人士透露：“这些罪犯经常在国外设置服务器。海外游戏货币交易三方平台多种多样，游戏数量多，海外监管不够严格。”

许多法律界人士表示，在现实中，专门从事非法外汇交易的犯罪分子的法律风险往往与非法收入不成正比：“这些犯罪大多以非法经营罪处罚，情节严重的，一般处五年有期徒刑或拘役”。

建议探索游戏行业反洗钱监管

建议将网络游戏虚拟商品交易纳入金融监管范围，完善网络游戏行业反洗钱监管法规和实施措施，加强相关法律适用研究，防止其泛滥对中国货币和金融市场产生负面影响。

商业银行地方分行相关负责人建议，国内网络游戏运营商、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业作为反洗钱义务，采取预防和监控措施，建立和完善客户身份识别系统、客户身份数据和交易记录保存系统、大型交易和可疑交易报告系统，依法履行反洗钱义务。

“在客户身份识别系统中，网络游戏用户以有效身份证实名注册后，如果绑定银行账户，则应与用户注册信息一致。特别是在异常大交易或可疑交易中，网络游戏运营商、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业应采取加强尽职调查措施，有权要求用户进一步提供客户身份证明，并根据风险情况采取终止交易服务等措施。”他说。

上海市公安局经济调查总队相关负责人表示，建议积极推动检察院、法律、行政机关和行业形成预警和打击力量，形成对网络游戏虚拟商品犯罪认定和法律适用的共识。

“执法部门可以与中国人民银行、外汇管理部门等行政监督部门形成联系，指导商业银行、三方机构完善相关风险控制体系，共同努力从刑事打击、行政监督、行业自律三个层面，形成利用游戏代币从事非法汇兑的高压局面。”他说。（记者兰天明）

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