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建元信托重组后，第一张半年成绩单在连续五年亏损后扭亏为盈，新信托项目未披露
7月27日，ST建元(600816).SH）自重组和更名以来，发布了第一份半年业绩报告。
报告显示，今年上半年，建元信托收入5518万元，同比增长106.78%，归母净利润2488万元，同比增长102.81%，扭亏为盈。
建元信托第一季度实现收入1102万元，归属于母亲的净利润为-2179万元。从这个角度来看，第二季度的收入和归属于母亲的净利润分别为4416万元和4667万元，与第一季度相比有了很大的改善。
在过去的几年里，建元信托遭遇了“滑铁卢”，2018-2022年净利润亏损147亿元。现在建元信托已经获得了上海国有资产的注资，债务重组成功，高管换血。这家黑马信托公司能顺利重启业务，重生吗？
连亏五年后扭亏为盈
建元信托业绩扭亏为盈的一个重要原因是相关利息支出和营业外支出较同期大幅下降。2020年至2022年，建元信托利息支出分别为11.38亿元、12.32亿元和6.28亿元，营业外支出分别为9.35亿元、7.14亿元和7.12亿元。
今年上半年，建元信托的利息支出和营业外支出分别为1239万元和7885万元，同比下降97%、77%。
利息支出和营业外支出主要来自建元信托对中国信托保障基金有限公司（以下简称“信托保险基金”）等债权人的相关债务违约金和利息支出。例如，去年上半年，建元信托对信托保险基金的利息支出高达4.28亿元。
随着建元信托、信保基金等债权人就相关债务达成和解，债务利息支出较去年有所下降。
2022年12月，ST建元宣布，上海国杰投资发展有限公司（以下简称“国杰”）将建元信托14.55亿股转让给信托基金，与信托基金达成债务和解。和解债务总额为55.24亿元，其中本金为36.5亿元，2021年7月23日前利息为10.7亿元，2021年7月23日后利息为8.04亿元。债务和解总额超过司法偿债确认42.63亿元的55.24亿元12.61亿元，将构成公司债务重组利得，计入资本公积。
建元信托业表示，公司与信保基金债务和解协议相关债务和解失败条款无效，自2023年2月起不计提债务相关违约金和利息。
此外，建元信托的投资收入和公允价值变动收入的增加也是其净利润增长的重要原因之一。2023年上半年，建元信托投资收入和公允价值变动收入分别为560万元和2907万元，去年同期为147.8万元和-2824.6万元。
建元信托投资收益增加，主要是固定增值完成后可投资资本增加。今年4月，建元信托完成非公开发行上海安投资管理有限公司（以下简称“上海安”）股票，净募集资金89.72亿元。
建元信托将大部分募集资金投资于基金。截至6月底，建元信托持有的基金交易性金融资产金额为91.3亿元，较年初增加83.8亿元。
到目前为止，建元信托的控股股东是上海瑞安，持股比例分别为50.3%，上海瑞安的大股东是电气集团，其背后是上海国资委。
此外，建元信托手续费和佣金收入的增加和减值准备的转回也是其净利润增长的原因。2023年上半年，建元信托手续费和佣金收入4920.6万元，同比增长11.3%；建元信托加大资产清收力度，收回应收款项等，信用资产减值损失转回4716万元。
管理层大换血
在发布业绩报告的同时，建元信托还发布了建元信托战略规划报告（3-5年），提到公司将以“风险解决与业务发展携手并进，稳步提高业绩和市场认可度”为战略目标。
为了实现战略目标，重启和发展业务，建元信托加快了高管队伍的重建。去年，邵明安、高超、黄晓敏等具有国家杰出背景的人相继离职。2022年9月，新股东上海电气集团和信保基金内部人员空降成为高管，其中秦毅董事长、钱晓强副董事长、李林、高军副总经理。
秦毅现任上海电气金融集团执行副总裁、上海电气集团金融有限公司董事长、法定代表人。钱晓强现任信用保险基金首席投资官。李林和高军均来自上海电气集团。
此外，建元信托还聘请了工业证券明星分析师曾旭担任总经理，国泰君安首席结构金融家毛建辉担任副总裁。
自今年3月以来，建元信托发布了招聘信息，包括信托业务部、金融市场部、风险管理部、法律合规部、特殊资产管理部、信托财产部等部门管理岗位，涉及标准风险控制、不良资产处置或非标准风险项目处置。
在2023年半年度报告中，建元信托表示，公司采用市场招聘和内部推荐相结合，积极拓展招聘渠道，取得良好成绩，上半年引进人才30多人，包括公司总裁、副总裁通过市场选拔，为公司风险处置和市场展览行业提供全面的人才支持。
信托业务开展收监管工作函
2020年3月，建元信托收到上海银监会发布的《审慎监管强制措施决定》，暂停自主管理基金信托业务发展。因此，建元信托存续信托业务规模逐年下降，营业收入下降。
直到2022年9月，上海银行业和保险监督管理局取消了上述审慎监管强制措施，建元信托开始重启业务，增加了新会展业信托业务的收入。
但这个过程并不顺利。去年9月，监管措施终止至去年年底，建元信托只设立了一个新的信托项目，规模为5亿元，由关联方上海电气集团委托建元信托发行。资金用户为上海电气金融租赁有限公司，信托报酬率为0.11%/年。
6月12日，上海证券交易所向建元信托发出信息披露监管函，区分信托业务和固有业务，说明公司最新业务发展，包括是否有新的信托项目；结合新业务发展，说明公司可持续经营能力是否进一步提高。到目前为止，建元信托还没有回复监管函中提到的问题。
《时代周刊》记者查阅了2023年中期报告，没有提到今年上半年建元信托的新信托项目。数据显示，建元信托的手续费和佣金收入为4920.6万元，同比增长11.3%。
截至2023年6月30日，建元信托作为受托人未参与投资的信托计划规模为717.54亿元。截至2022年底，建元信托存续信托项目210个，受托管理信托规模1387.01亿元。
逾期贷款49.3亿元
根据2023年半年报，截至上半年底，建元信托逾期贷款49.3亿元，全部逾期贷款3年以上。去年年底贷款逾期余额77亿元，其中逾期贷款74.6亿元，逾期贷款360天至3年(含3年)2.41亿元。
此前，建元信托回复上海证券交易所监管函，称截至2022年底，公司持有贷款和债权投资减值涉及45个项目，原资产121.63亿元，其中38个项目减值率为75%-100%。
截至2023年6月30日，建元信托净资本为77.76亿元，各项业务风险资本之和为35.75亿元，净资本/各项业务风险资本之和为217.49%，净资本/净资产为60.00%，上述指标均符合《信托公司净资本管理办法》的监管要求。
基于利润转正、净资本大幅增长等业务数据的改善，《时代周刊》询问了ST建元摘帽计划的过程。建元信托内部人员回应说，目前还没有信息可以表达，一切都以公告为准。
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