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虚假农场成为收钱工具，虚假装修项目申请贷款截留600万...严格调查虚假交易背后的权力和金钱交易

中央纪委、国家监察委员会网站韩亚东报道，2月21日，海南省银行业和保险监督管理局党委发布了促进案件改革的工作计划，部署干部及其近亲个人投融资行为专项调查，以权谋私行为专项调查。近日，海南省检察机关对秦惠忠涉嫌受贿的案件进行了公诉。

第二十届中央纪律检查委员会第二次全体会议的工作报告提出：“坚决查处新的腐败和隐性腐败”。各级纪律检查监督委员会积极应对腐败手段的无形变化、翻新升级的新形势，通过现象看本质，通过剥茧、伪存真，发现问题线索，恢复真相，严格调查虚假交易，揭开“市场化”、“专业”操作外套的伪装和掩盖。

以虚假黄牛养殖场、虚假装修工程等为掩护，收取利益费个人摆账企业摆账。

2022年6月30日，刚刚旷工、监管对象打完高尔夫球的秦会忠被宣布接受审查调查，并采取留置措施。企业资金过桥显账摆账。

“调查发现，秦慧忠是利用虚假协议和金融手段完成利益转移的典型例子，其专业化和复杂性相当罕见。“中央纪律检查委员会国家监督委员会中国银行业监督管理委员会纪律检查监督小组相关负责人，银行贷款审批一般由贷款客户提交申请材料，按程序逐步报告审批，秦经常接受企业主，利用监管权力，安排银行领导协调贷款，非法操作程序倒置。作为回报，这些老板根据秦会忠精心设计的虚假交易向他们传递利益。什么企业需要摆账。

2017年和2021年，秦惠忠利用职务两次便利，帮助民营企业主洪某关联企业协调融资贷款。秦惠忠收取洪的利益费200万元。为掩盖贿赂事实，秦惠忠与洪虚构洪相关公司投资秦惠忠兄弟黄牛养殖场，签订了虚假投资协议。

“从表面上看，洪公司对投资进行了特别论证，并召开了多次会议。最后，公司下属的农牧业子公司与秦会忠兄弟养牛场签订了投资协议，交易非常完整。但深入调查发现，养牛场规模小，现金流少，200万元的收入非常突然，实际上不用于养牛，但短暂停留后，很快进入秦会忠账户，养牛场实际上是秦会忠收钱的工具。"专案组工作人员说。

2018年，秦会忠和海南一家房地产公司董事长陈在餐桌上相遇。不久，秦会忠带着家人到陈所在的市县旅游。在陈的陪同下，他提出公司经营资金紧张，并要求秦会忠帮助协调贷款融资。秦会忠高兴地答应向一家农村中小型银行机构打招呼，并向陈发放贷款。

“放第一笔贷款的时候，秦惠忠没有收受好处，主要是因为当时没有做好掩护，没有准备好就不收钱。”据专案组工作人员介绍，放完贷款后，秦惠忠开始计划如何隐瞒收受好处。他安排侄子注册一家装修公司。公司没有员工，没有业务，注册地还是酒店。

2021年，陈再次找到秦慧忠，请求帮助协调贷款。秦慧忠专注于设计虚假交易，建议陈以娱乐场所装修的名义申请贷款，通过自己控制的装修公司支付，并与海口银行协调处理。最后，陈公司申请了4200万元的装修贷款。在此过程中，秦慧忠向陈提出需要600万元的融资“手续费”。

梳理资金流，发现4200万元中，3600万元在半个月内分成多笔进入7家建材、照明、劳务、广告媒体等公司，并在接下来的几天内流向其他公司或自然人，每个环节都留下一定比例的税款。经过非常复杂的资本流动，上述资金最终流入三家公司。通过对公司股权结构、高级管理人员构成等因素的分析，发现这些公司是陈实际控制的关联公司，即确认上述贷款实际回归陈公司。该贷款在装修公司截留的600万元，被秦惠忠用于个人贷款、现金提取和公司纳税申报，部分资金仍留在公司账户。企业资金摆账。

在上述过程中，秦慧忠利用自己的权力帮助陈某名下的公司办理贷款，并通过侄子的“皮包公司”与陈某实际控股的公司签订虚假装修协议，以虚假工程款的形式收取陈某600万元的利益费，这是一种典型的以虚假交易掩盖权力和金钱交易的行为。

虚假交易违反市场规律和平等交易原则，本质上不是商品、服务和资金的交易，而是公共权力和资金的交易

近年来，随着经济社会的发展，贿赂犯罪突破了以往直接收受财产的形式，呈现出新的趋势。一些贿赂行为披上了“虚假交易”的外衣，开始通过股票、合资企业、投资、财务管理等方式掩盖一些看似合法的民事和商业活动。穿上民商交易的“合法外衣”，贿赂双方的自我安全感大大提高，认为只是“边缘球”，更幸运，导致此类案件频繁发生。

用虚假合同掩盖权钱交易。福建省诏安县城市管理局原局长、县市容量管理局原局长林志强利用职务操纵环保公司成功中标，承包县生活垃圾渗滤液处理运营项目。如何实现提前承诺的利益费？林志强要求环保公司在签订项目服务合同后，与沈的“代言人”劳务公司签订“日常运营管理维护劳务分包”虚假合同。劳务公司实际上不需要履行任何义务。环保公司以合同报酬“维护费”的形式，先后向林志强和沈支付了98万元的福利费。林志强还有其他问题被“双开”，涉嫌犯罪的移送检察机关依法审查起诉。企业摆账什么意思。

假借真赂。浙江省玉环市公安局网络安全大队前队长金谦利用贷款“第三人”导演了一出假借真贿的戏。调查发现，金谦暗中指挥“第三人”张某某，向自己的企业主“借”了110万元。从表面上看，企业主与张某某签订了借据，但实际上双方并不认识，钱当天就落入了金谦的口袋。金谦因受贿罪被判处有期徒刑三年六个月，并处罚金25万元。企业摆账公司。

以虚假购房掩盖收受贿赂。2012年，为感谢内蒙古银监局党委委员、副局长宋建基在接收多家农村信用合作社的过程中提供帮助，信用合作社董事长王等人将宋建基送到海南陵水房地产1套，购买价格92.52万元。事后，为了避免暴露贿赂问题，宋建基与王合谋，宋建基的妻子先支付房款，然后贿赂者以现金形式将购房款退还宋建基，留下宋建基家庭正常支付的痕迹，制造了自己支付的错觉。宋建基还存在其他问题，被开除党籍，涉嫌犯罪移送检察机关依法审查起诉。

以合作投资艺术品的名义收取收益费。2012年6月至2014年1月，时任浙江省银监局党委书记、局长韩毅受浙江省银行董事长王邀请，与王合作了两次所谓的艺术投资项目。在询问、不知道、不参与任何实际操作的情况下，王以“合作投资”的名义接受了90万元的“收入”。韩毅还有其他被“双开”的问题，涉嫌犯罪的问题被移送检察机关依法审查起诉。

杭州市上城区纪检监察委员会第六纪检监察办公室副主任马超分析，近年来，虚假交易呈现出形式多样性、手段隐蔽性、交付周期性等特点。一方面，“投资”、“股票”、“财务管理”、“销售”等形式层出不穷，合同、协议等手续齐全；另一方面，增加链接，安排“白手套”、虚拟货币交易等手段进一步增强隐蔽性，而且一般不采用一手交易模式，而是按照合同约定的金额和周期付款。企业验资摆账。

密切关注是否通过工作和权力的影响谋取利益，是否违反市场交易规则，交易对价是否针对不特定对象

浙江省台州市纪检监察委员会第二监督检查办公室主任方阳注意到，虚假交易掩盖了权力和金钱交易，特定关系人隐蔽性强，金钱下落复杂。此外，掩盖犯罪事实的机动性强，串行供应可能性大，手段更加隐蔽，发现和调查难度更大。但只要是违纪违法的，就有迹可查。

在实际调查中，通过居民监督、审查调查、信访报告等方式，注意异常行为，可以有效收集和挖掘问题线索，准确发现，认真调查处罚。

马超表示，纪检监察机关准确查处虚假交易案件，重点是正确区分市场交易和权力交易，围绕是否通过岗位和权力谋取利益，是否违反市场交易规律，交易对价是否针对不具体对象进行调查取证，从而通过“合法外衣”看本质，找出权力交易的真相。

马超进一步分析，查处虚假交易案件的关键在于分析贷款、投资等行为是否正常。如果发现约定的利息明显偏高，利息计算方法明显不利于借款人，投资只享受回报，不承担风险，就有可能暗中传递利益；正常的市场交易受法律保护，没有必要故意以第三方的名义隐藏当事人的身份，增加交易风险。只有当事人故意隐瞒身份，避免调查和处罚，才会故意使交易环节复杂；正常市场交易往往针对非特定交易对象，权力交易往往针对特定贿赂对象，纪律检查监督机关进行调查和证据收集，注意收集贿赂公共权利，为对方利益，建立完整的非法使用和非法收集证据链，准确判断案件的本质。

“为了避免问题暴露，有些人不遗余力地掩盖自己，在掩盖的过程中留下更多的痕迹。根据中国银行业和保险监督管理委员会纪检监察组工作人员的分析，腐败案件通常包括四个维度：资本链，揭示经济利益；项目链，围绕一系列安排；权力链，利用权力、衍生权力、影响力帮助客户；朋友圈，领导干部密切沟通。搞权钱交易，利益转移，再隐形变异，掩盖升级，也难免会在其中一些环节留下瑕疵。企业摆账合法吗。

减少权力寻租空间，开展专项整治，严查贿赂，继续做好案件查处“后半篇文章”

加强源头防控，堵塞制度漏洞。虚假交易本质上是权钱交易，只有控制权力，才能防止腐败。针对秦忠案暴露的监管干部以权谋私、干预信贷投放谋取私利等突出问题，中国银行业监督管理委员会纪检监察组督促银行业监督管理委员会系统各级党委进一步加强制度笼子，规范监管权力的运行，从一个例子中找出权力运行过程中存在的政策空白、监管盲点和执行漏洞，合理确定权力所有权，明确权力边界，明确权力清单，加强权力流程控制，压缩自由裁量权空间，让权力在阳光下运行，最大限度地减少监管权力的租赁空间；督促各级纪委充分发挥党内监督与其他监督的协同作用，促进各类监督体系的整合、互补联动。

针对常见和反复出现的问题进行有针对性的治疗。玉环市纪检监察委员会通过“室组地”联动合作，重点关注行政审批、工程建设、医疗保障等领域，继续开展非法参与私人借贷、非法从事营利活动的领导干部专项治理。企业或个人为什么要摆账亮资。

严格调查虚假交易中的贿赂行为。江苏省金湖县纪检监察委员会在严格调查贿赂人的同时，建立健全贿赂人数据库，通过虚假协议、虚假借据掩盖贿赂公司和个人，列入贿赂人数据库“黑名单”，联合处罚市场准入、税收优惠、补贴，打破权力和金钱交易网络。企业摆账合同。

利用典型案例和周围人的事情进行警示教育。秦惠忠案发后，海南银行业和保险监督管理局通过召开警示教育会议、开展特殊民主生活会议、组织案例学习、审判等一系列措施，营造严格的氛围。

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