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成泰财险股权拍卖引发案件，取代滇系资本紫光面临挑战

上市公司定增代持。

四年多前，云南城投融智资本的过桥入股行动最终导致股权诉讼。目前，即使在大本营云南，这家全国性财产保险公司也只占市场份额的2.3%

《投资时报》研究员凌岳上市公司股东代持业务。

相隔120公里，总部位于曲靖、昆明两家看似规模较大的公司。谁是商业价值超过1亿股的真正主人？上市公司股权代持无效。

诚泰财产保险有限公司(以下简称诚泰财产保险)刚刚完成混合所有制改革，成立八年来第三轮增资，并没有因为实力雄厚的紫光集团南下入主而迅速进入“新时代”。相反，这家罕见的由地方国有资产发起的全国性财产保险公司，需要明确对过去一些晦涩难懂的“旧账”的责任。

云南城市建设投资集团有限公司（以下简称云南城市投资）党委书记、董事长徐磊作为春城日新中路凯旋大厦九楼的“老店主”，五个月前主动投案，接受纪律审查和监督调查。徐氏的另一个引人注目的头衔是诚泰财险首席董事长。代表云南城投的徐磊，自2011年底至2016年底5年以来，一直是诚泰财险的话事。

更有趣的是，2015年1月，徐在任期间，成泰财产保险推出了第一轮增资扩股——注册资本从10亿元增加到20亿元，股东数量也从前7家扩大到10家。云南宇恒投资开发有限公司(以下简称宇恒投资)总部位于曲靖，专注于大宗商品贸易和金融投资，成为诚泰财险股东名单。问题是，4年8个月后，一场涉及上述股权的拍卖使真正投资者的身份成为一个谜。

近日，云南省昆明市中级人民法院在阿里巴巴司法拍卖平台上发布公告，计划于2019年10月15日10时举行拍卖。拍卖对象为诚泰财产保险1.68%股权，股权持有人为宇恒投资。股权起拍价1.65亿元，押金2000万元，涨价80万元。

虽然拍卖吸引了1262次旁观者，但申请人数始终为零。最终，股权拍卖也因无人支持而流动。上市公司股份可以代持吗。

包括保险公司股权拍卖在内的金融机构并不孤单。然而，在股权拍卖的背后，是宇恒投资未能偿还贷款本息引起的债务纠纷。据《投资时报》研究人员介绍，在诚泰财险股权拍卖的同时，被曝入股诚泰财险的资金实际上是借款资金。借款人云南融智资本管理有限公司（以下简称融智资本）因不具备保险公司投资者资格，发现其作为中介代理人向诚泰财产保险投资持有股权，然后以质押的方式将股权置于融智资本名下。

公开工商资料显示，融智资本成立于2014年9月29日，注册资本8.12亿元，总部位于昆明。根据相关股东信息，云南城投健康产业投资有限公司以2.86亿元认缴金额占前者35.27%的股权，云南城投是融智资本控股的母公司。昆明云南城投大厦A座2-1号还有一条间接证明双方关系的线索：融智资本的法律地址。

根据2010年版《保险公司股权管理办法》的要求，保险公司单一股东（包括关联方）的出资或持股比例不得超过保险公司注册资本的20%，但云南城市投资已成为诚泰财产保险最大的单一股东，股权为20%。显然，当出生仅4个月的融智资本想要成为诚泰财险的股东时，就必须采取“借壳行动”。事实上，宇恒投资雀屏成为过桥方。

另一个需要注意的趋势是，融智资本原董事长王兴全、现任副总经理、董事长黄敏娟也于8月21日被昆明纪律监督部门正式宣布接受监督调查。

司法拍卖背后的股东债务纠纷让别人代持上市公司股份。

为什么宇恒投资持有的诚泰财险股权会走上“拍卖台”？这要从四年多前开始。拟上市公司允许股权代持吗。

根据2019年5月裁判文件网披露的判决，2015年2月16日，融智资本与宇恒投资、中信银行昆明分行签订委托贷款合同，约定融智资本委托中信银行昆明分行向宇恒投资贷款1.25亿元，贷款用途为支付钢材采购款；2015年2月16日至2016年2月16日，贷款利率为年利率12%。按季结息，到期还本。公司上市前股权代持。

签订委托贷款合同后，融智资本与宇恒投资签订了权利质押合同，即后者以其持有的诚泰财产保险1亿股的股权为上述委托贷款合同项下1.25亿元的贷款本息和实现债权支出的全部费用提供质押担保，并依法办理了股权质押登记手续。合同签订后，中信银行昆明分行于2015年2月16日向宇恒投资发放贷款1.25亿元。上市公司股份代持协议合法吗。

一个很可能决定事件性质的细节是，宇恒投资于当年1月20日与云南城际签订的钢铁购销合同，合同签订后一个月向云南城际支付1.25亿元。在宇恒投资正式获得1.25亿元银行贷款后的第二天，上述购销合同终止。

但贷款期限届满后，宇恒投资未按约定偿还贷款本息。为维护自身权益，融智资本向云南省昆明市中级人民法院投诉宇恒，要求偿还贷款本息及诉讼产生的相关费用，并要求对宇恒投资质押的股权享有优先受偿权。上市公司股票代持协议。

随着宇恒投资和融智资本上法庭，诚泰财产保险自然也参与其中。在案件审理过程中，宇恒投资方认定所涉及的委托贷款合同为无效合同。他说，融智资本是本案中投资成泰财产保险的实际投资者，成泰财产保险是实际用户。根据《合同法》的规定，涉及本案的资金由成泰财产保险直接返还给融智资本。

法院后来披露的判决显示，融智资本和宇恒投资默认将原本用于支付钢铁采购的贷款改为投资成泰财产保险。有证据表明，2016年3月29日，融智资本向宇恒投资发出了《关于我公司向贵公司发放1.25亿元委托贷款的通知》，明确规定宇恒投资将委托贷款用于增资扩股。

云南省昆明市中级人民法院表示，现有证据无法证实融智资本、中信银行昆明分行、宇恒公司在签订委托贷款合同时合谋“以合法形式掩盖非法目的”，不支持宇恒投资声称委托贷款合同无效。代持上市公司股的执行。

股权质押正常，业绩跃进挑战

诚泰财产保险除了面对这场纠缠不清的股权纠纷和股权拍卖外，还要面对大量股东被质押、冻结、等待转让的现实。上市公司股票代持是否合法。

根据2019年第二季度偿付能力报告，云南城市投资、昆明国有资产管理运营有限公司、大连百年商城有限公司、宇恒投资四大股东中，8亿股、5.2亿股、1亿股、1亿股被质押冻结；昆明工业开发投资有限公司持有的8亿股中，50%也被质押。上市公司允许隐名股东吗。

此外，云南世博会旅游控股集团有限公司（以下简称云南世博会）和云南工业投资控股集团有限公司（以下简称云南工业投资）共有2.9亿股，正处于转让备案状态。

根据诚泰财产保险2018年第四季度偿付能力报告，云南世博会和云南工业投资将分别持有3.18%、1.68%的股权公开上市转让，由注册于上海自贸区的鑫鑫融资租赁有限公司(以下简称鑫鑫租赁)退市。ipo公司股份代持。

如果股权转让完成，云南世博会和云南工业投资两支云南部队将完全退出成泰财产保险股东的行列。新鑫租赁将获得成泰财产保险2.9亿股，占其总股本的4.86%，也是金融I类股东。然而，转让尚未完成最终程序。公司代持股份有效吗。

麻烦的是，转让是否合规也存在疑问。

据悉，2018年底，紫光集团以实际出资28.368亿元获得诚泰财险33%股权，注册资本从40亿元跃升49%至59.7亿元。新鑫租赁成立于2015年8月，注册资本高达106.49亿元。其中，国家集成电路产业投资基金认购出资34.4亿元，占其股权的32%，是其最大股东，紫光集团三家公司分别排名第12位和第13位。如果简单地将核心租赁转让的4.68%股权与紫光集团33%股权合计，将微妙地触及2018年版《保险公司股权管理办法》中“单一股东（包括关联方和一致行动人）持股比例不得超过保险公司注册资本的三分之一”的红线。

事实上，随着紫光集团的到来，成泰财产保险的高层人事模式发生了重大变化。首先，2019年3月，白凌申请成泰保险财务总监资格，经中国银行业监督管理委员会批准；不久后，中国银行业监督管理委员会批准徐哲担任成泰保险总经理；同年6月，中国银行业监督管理委员会批准了53岁的王慧轩担任成泰财产保险董事长的资格。

公开资料显示，王慧轩长期为中国人寿服务(601628).SH），并担任公司执行董事、副总裁、PICC资本投资管理有限公司董事长、总裁。王自2019年1月起担任紫光集团执行董事、联合总裁。

作为一名保险业老将，王慧轩目前的负担并不轻。

根据2018年年报数据，成泰保险当年实现保险业务收入12.17亿元，同比增长17.92%；但净利润仅为2388.98万元，同比下降72.7%。什么是代持。

2015年至2017年，公司保险业务收入分别为7.5亿元、9亿元、10.1亿元，对应净利润分别为1528万元、3740万元、8744万元。

2019年第二季度偿付能力报告进一步显示，公司净利润7319万元，去年同期亏损约1.1亿元。虽然业绩有所回升，但不可否认的事实是，即使在大本营所在的云南省，其保费规模去年也只排名第八，市场份额仅为2.3%。在某种程度上，诚泰财产保险近年来的积极净利润表现更多地来自于投资收入，其主要的最大保险类型汽车保险一直处于亏损状态。

到2023年，保费收入达到80亿元——这是诚泰财产保险的口号。对于任何一家保险公司来说，五年六倍以上的业绩增长无疑是一个巨大的挑战。

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